摘要:继6日公布的关于国付宝与联动优势的巨额罚单之后,8月7日,营业管理部再次公布一系列罚单,本次包括渤海银行、民生银行、北银消费金融等4家机构被罚。
此次公布的系列罚单中,涉及到两家银行机构,即渤海银行和民生银行。
罚单信息显示,渤海银行个别国库经…

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国付宝、联动优势收央行巨额罚单
分别被罚没4646万和2640万;国付宝违反了《中华人民共和国反洗钱法》等法律

  继6日公布的关于国付宝与联动优势的巨额罚单之后,8月7日,营业管理部再次公布一系列罚单,本次包括渤海银行、民生银行、北银消费金融等4家机构被罚。

8月7日,央行营业管理部发布两则行政处罚信息公示,北银消费金融有限公司(下称“北银消费金融”)、大众汽车金融有限公司(下称“大众汽车金融中国”)因违反《征信业管理条例》相关规定被罚。

新京报讯
8月6日,新京报记者从央行北京营管部官网获悉,国付宝、联动优势两家支付公司因违反相应规定收到监管部门罚单,罚没金额分别为4646万元和2640万元。此外,央行上海分行同样公示了对支付宝罚款412万元的罚单——因其违反支付业务规定。

  此次公布的系列罚单中,涉及到两家银行机构,即渤海银行和民生银行。

根据信息公示,北银消费金融因违反《征信业管理条例》第40、41条规定,被处以人民币30万元罚款。与此同时,该公司1名相关责任人被处以人民币4万元罚款。作出行政处罚决定日期的为7月31日。

二者为非法交易提供支付服务

  罚单信息显示,渤海银行个别国库经收业务未通过“待结算财政款项”科目核算、未按照规定履行客户身份识别义务,且违反了《征信业管理条例》相关规定,营管局对其处以合计94万元罚款。

而大众汽车金融中国则因违反《征信业管理条例》第40条规定,被处以人民币25万元罚款。同时,1名相关责任人被处以人民币5万元罚款。作出行政处罚决定日期为7月31日。

据悉,此前中国人民银行营业管理部对国付宝信息科技有限公司(以下简称国付宝公司)开展了支付业务和履行反洗钱义务执法检查;对联动优势电子商务有限公司(以下简称联动优势公司)开展了支付业务和跨境外汇收支业务执法检查。

  营管局表示,中国民生银行因违反《征信业管理条例》相关规定、未按照规定核算国库经收处收纳的预算收入,且部分营业网点柜台内或存取款一体机内待支付券中含有残损券,对其处以16.3万元罚款。

经济观察网记者注意到,《征信业管理条例》第40条、第41条内容主要涉及:

央行营管部公告称,经查实,国付宝公司和联动优势公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,客观上为非法交易提供了网络支付服务。

  除了两家银行被罚之外,北银消费金融本次也被查处。营管局指出,该消费金融公司因违反《征信业管理条例》相关规定,根据《征信业管理条例》第40、41条的规定,对其处以30万元罚款,并对公司一名相关责任人处以4万元的罚款,合计被罚34万元。

第四十条
向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构违反本条例规定,有下列行为之一的,由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构责令限期改正,对单位处5万元以上50万元以下的罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款;有违法所得的,没收违法所得。给信息主体造成损失的,依法承担民事责任;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

此外,国付宝公司还存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、未按规定披露相关事项、未按规定存放和使用客户备付金、未留存商户档案等违法违规行为;联动优势公司还存在特约商户资质审核不严、未按规定使用客户备付金、部分支付账户未达到实名制认证要求、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为。

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