在投资标的、跟踪误差差不多的情况下,投资成本成为影响指数基金长期收益的重要因素。在目前上市运作的12只标准型沪深300指数基金中,申购费率一般为1.5%,管理费为0.75%。

  而工银沪深300和华夏沪深300最高申购费只有1.2%、管理费仅0.5%,为行业最低水平,加上0.1%的托管费和0.5%的最高赎回费,工银沪深300与华夏沪深300调整后的综合费率为2.3%,一同成为综合管理费率最低的标准沪深300指数之一。

  (鑫 水)

  业内人士指出,选择指数基金第一考虑要素是选择市场上有代表性的主流指数,沪深300指数基金无疑是目前最受机构和个人投资者欢迎的指数基金了。作为目前唯一一只覆盖沪深两市的基准指数,沪深300汇集了两市市值最大的300只股票,覆盖了70%以上的总市值,是A股市场总体发展趋势的典型代表。

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自从巴菲特在致伯克希尔公司股东的信中推荐“不买指数基金是你的错”之后,普通投资者对于成本低廉的指数基金兴趣大增。那么,在已上市的77只指数基金里,投资者该如何选择呢?

  选择指数基金第二个考虑因素是跟踪误差。作为跟踪标的指数的指数基金,跟踪误差是指数基金波动和标的指数波动之间的拟合程度,跟踪误差越小,说明该基金的投资能力越强。以市场上12只普通的沪深300为例。根据wind数据计算,截至12月17日,跟踪误差最低的分别是嘉实沪深300、南方沪深300和工银沪深300,其中工银沪深300今年以来累计跟踪误差为87BP,而跟踪误差最大的沪深300基金达168个BP。

  2008年5月3日伯克希尔股东大会上,一名投资者问巴菲特:“假如你只有30多岁,没有什么经济来源,只能靠一份全日制工作谋生,但是你已经有笔储蓄,足够维持一年半的生活开支,那么你攒的第一个100万将如何投资?”股神答复说:“我会把所有的钱投资到一个低成本跟踪标准普尔500指数的指数基金。”这已经不是巴菲特第一次推荐指数基金了。这位擅长主动投资的智慧老人不仅对于指数基金予以了很高的评价,而且话语间也为我们如何去选择指数基金给出了一定的提示:选择合适标的指数的指数基金和费用低的指数基金。除此之外,投资者应当选择跟踪误差低的指数基金和具有专业服务的指数基金管理人。

TAGS:300业内人士如何指数优质沪深基金选择

  自从巴菲特在致伯克希尔公司股东的信中推荐“不买指数基金是你的错”之后,普通投资者对于成本低廉的指数基金兴趣大增。那么,在已上市的77只指数基金里,投资者该如何选择呢?

  此外,投资者在考虑以上因素后,还应当考虑基金管理人在其他方面的专业服务,包括提供专业的信息服务、广泛开展指数基金的投资者教育等。

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